3 เทคนิค บริหารเงินสดให้อยู่หมัด

3 เทคนิค บริหารเงินสดให้อยู่หมัด

ในเวลานี้ ธุรกิจที่อยู่รอดคงหนีไม่พ้นธุรกิจที่เงินสดเยอะ และบริหารจัดการเงินสดได้ดี

การบริหารเงินสด ไม่ใช่แค่การเร่งเงินสดเข้ามาในกิจการให้ไว และจ่ายออกให้ช้าที่สุด เพราะการบริหารจัดการเงินสด มีหลายเรื่องหลังบ้านที่เจ้าของกิจการต้องให้ความสำคัญ

ในวันนี้เราจะพามาทำความรู้จัก 3 เทคนิคบริหารเงินสดภายในกิจการให้อยู่หมัด เป็นตัวช่วยให้มั่นใจว่าเงินของเราจะถูกเก็บอย่างเป็นระเบียบ ปลอดภัย และไม่รั่วไหลอย่างแน่นอน

1.แยกกระเป๋าให้เป็นระเบียบ

การแยกกระเป๋าเงินธุรกิจและเงินส่วนตัวเป็นวิธีการจัดการเงินสดขั้นพื้นฐานสำหรับเจ้าของธุรกิจ ไม่ว่าจำทำธุรกิจเล็กหรือใหญ่ ต้องเริ่มจัดการเรื่องเงินจากการแยกกระเป๋า

ประโยชน์ของการแยกกระเป๋า เช่น

  • ทำให้รู้ว่าธุรกิจมีเงินเข้าออกจริงๆ เท่าไร
  • ตัดสินใจสำหรับการใช้เงินในอนาคตได้ง่ายขึ้น
  • รู้สุขภาพการเงินได้เร็วขึ้น

เมื่อเริ่มต้นจากการแยกกระเป๋าเงินธุรกิจและเงินส่วนตัวเรียบร้อยแล้ว ขั้นตอนถัดไป ถ้าธุรกิจไหนอยากขยายตัว ให้ลองแยกบัญชีเพิ่มเติมตามความเหมาะสมแบบนี้

  • แยกบัตรเครดิตสำหรับธุรกิจ
  • แยกบัญชีรับเงิน และจ่ายเงิน เพื่อควบคุมงบประมาณรายรับและรายจ่ายให้ชัดเจนยิ่งขึ้น

2.กำหนดวงเงินสดย่อยเหมาะสม

การดูแลและเบิกใช้เงินสดเป็นเรื่องที่น่าปวดหัวที่สุด ปัญหาเงินสดที่เจ้าของกิจการมักเจอเป็นประจำ เช่น

  • ลูกน้องเบิกเงินค่าซื้อของเข้าออฟฟิสจุกๆ จิกๆ ทุกวัน 300 บ้าง 500 บ้าง
  • เสมียรขโมยเงินในเก๊ะ
  • เอกสารเบิกเงินไม่ครบถ้วน

ถ้าใครกำลังประสบปัญหานี้อยู่ล่ะก็ ลองมาทำความรู้จักระบบ “เงินสดย่อย” แล้วชีวิตจะดีขึ้น

ระบบเงินสดย่อย คือ ระบบที่เรากำหนดวงเงินเล็กๆ แยกออกมาจากกระเป๋าเงินสดใหญ่ของกิจการ เพื่อให้พนักงานถือไว้และวงเงินสดย่อยนี้จะต้องพอใช้จ่ายสำหรับระยะเวลาสั้นๆ ที่เรากำหนดไว้ และสิ่งที่ต้องทำเมื่อมีเงินสดย่อย ได้แก่

  • กำหนดวงเงินสดย่อย และระยเวลาเบิกจ่าย เช่น 3000 บาท สำหรับ 1 อาทิตย์
  • ทุกครั้งที่เบิกเงินชดเชยต้องมีเอกสารครบถ้วน คือ ใบเสร็จรับเงินหรือใบเบิกเงิน
  • ผู้รักษาเงินสดย่อยต้องกระทบยอดเงินให้ตรงกับความเป็นจริง เช่น มีวงเงิน 3000 ใช้ไปแล้ว 500 (ต้องมีใบเสร็จ) และเหลือเงินอยู่ 2500 (ต้องเท่ากับเงินที่นับได้)
  • ตรวจนับเงินสดแบบเซอร์ไพรส์ (ไม่ต้องบอกล่วงหน้า) เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ดูแลเงินสดย่อยได้กระทบยอดเงินสดเป็นประจำ ไม่มีการทุจริต

3.กระทบยอดเงินฝากอย่างสม่ำเสมอ

การกระทบยอดเงินฝากธนาคารเป็นอีกเรื่องที่สำคัญสำหรับการบริหารเงินสด เพราะส่วนใหญ่กิจการจะเก็บเงินก้อนใหญ่ไว้ในสมุดบัญชี แต่ปัญหาอยู่ตรงที่ไม่ค่อยมีการกระทบยอดเงินในสมุดบัญชีอยู่เป็นประจำ เราจึงไม่มั่นใจว่า เงินที่คิดว่าเข้ามา จะเข้ามาครบ 100% ไหม และเงินที่ออกไป มียอดไหนที่ไม่ควรออกไปบ้างหรือเปล่า

วิธีการกระทบยอดสมุดเงินฝาก ทำง่ายๆ ได้ด้วยตัวเองตามนี้

  • เช็คยอดเงินเข้า = ต้องเท่ากับการเปิดเอกสารใบเสร็จรับเงิน
  • เช็คยอดเงินออก = ต้องเท่ากับการเปิดเอกสารใบสำคัญจ่ายเงิน
  • เช็คยอดเงินเหลือ = ต้องเท่ากับยอดเงินสดยกมาต้นงวด + เงินเข้า – เงินออก ตามเอกสารที่เราบันทึกไว้

การกระทบยอดสมุดเงินฝาก ในบางครั้งอาจทำง่ายๆ โดยเจ้าของกิจการดาวน์โหลด Bank Statement แล้วเขียนหมายเหตุไว้ในนั้นว่าเป็นการรับเงินและจ่ายเงินจากใคร เอกสารใบไหน และเมื่อไรก็ตามที่เราเห็นรายการที่ผิดปกติ จับคู่ไม่ได้กับเอกสารเลย เมื่อนั้นล่ะก็ ความสงสัยจะเกิดขึ้นแล้วแน่นอน

ข้อดีของการกระทบยอดเงินฝากเป็นประจำ ทำให้เรารู้เงินรั่วไหลไปไหนได้เร็วขึ้น เช่น เซลล์ไม่ยอมนำเช็คฝากเข้าบัญชี ทั้งๆ ที่ลูกค้าแจ้งชำระเงินแล้ว จากนั้นเราจะได้ตามไปจัดการปัญหาได้ทันเวลา

3 เทคนิคง่ายๆ ที่ช่วยบริหารเงินสดให้อยู่หมัด เริ่มต้นจากแยกกระเป๋าให้เป็นระเบียบ กำหนดวงเงินสดย่อยเหมาะสม และกระทบยอดเงินฝากอย่างสม่ำเสมอ ถ้าเจ้าของกิจการสามารถทำได้ตามนี้แล้วล่ะก็ รับรองว่า เงินสดที่มีถูกต้อง ครบถ้วน และปลอดภัย หายห่วงจากปัญหากวนใจแน่นอน

ปรึกษาปัญหาบัญชีธุรกิจ หาโปรแกรมบัญชีที่ใช่สำหรับธุรกิจคุณ ติดต่อ

Line: @zerotoprofit หรือ https://lin.ee/36U1ks0Y

ติดตาม Zero to Profit ช่องทางอื่นได้ที่

Facebook: https://facebook.com/ZerotoprofitTH/

Blockdit: https://www.blockdit.com/zerotoprofit

เราใช้คุกกี้เพื่อพัฒนาประสิทธิภาพ และประสบการณ์ที่ดีในการใช้เว็บไซต์ของคุณ คุณสามารถศึกษารายละเอียดได้ที่ นโยบายความเป็นส่วนตัว และสามารถจัดการความเป็นส่วนตัวเองได้ของคุณได้เองโดยคลิกที่ ตั้งค่า

ตั้งค่าความเป็นส่วนตัว

คุณสามารถเลือกการตั้งค่าคุกกี้โดยเปิด/ปิด คุกกี้ในแต่ละประเภทได้ตามความต้องการ ยกเว้น คุกกี้ที่จำเป็น

ยอมรับทั้งหมด
จัดการความเป็นส่วนตัว
  • เปิดใช้งานตลอด

บันทึกการตั้งค่า